비트코인의 거래가 증가함에 따라, 가상 자산의 이동에 대한 규제가 더욱 중요해지고 있습니다. 특히 100만원 이상의 비트코인을 옮길 때 적용되는 트래블룰에 대한 이해가 필요합니다. 이 글에서는 트래블룰의 개념과 적용 방법, 주의사항 등을 자세히 살펴보겠습니다.
트래블룰의 개념
트래블룰이란?
트래블룰(Travel Rule)은 가상자산 거래 시 송신자와 수신자의 정보를 수집하고 검증하여 자금세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위한 국제적인 규제입니다. 이 규제는 금융 행동 태스크포스(FATF)의 권고에 따라, 특정금융정보법(특금법)으로 국내에서 시행되고 있습니다. 2022년 3월 25일부터 의무화되어, 100만원 이상의 가상자산 이동 시 송수신인의 정보(이름, 지갑 주소 등)를 수집하고 전달해야 합니다.
트래블룰의 적용 범위
트래블룰은 국내 거래소와 해외 거래소 간의 거래 모두에 적용됩니다. 즉, 사용자가 국내 거래소에서 해외 거래소로, 또는 해외 거래소에서 국내 거래소로 비트코인을 이동할 때 이 규제를 준수해야 합니다.
업비트에서의 트래블룰 적용 방법
100만원 미만의 입금 및 출금
- 입금: 100만원 미만의 입금은 기존 방식과 동일하게 자유롭게 가능합니다.
- 출금: 100만원 미만의 출금 역시 기존 방식으로 문제 없이 진행할 수 있습니다.
100만원 이상의 입금
- 트래블룰 솔루션 연동 거래소에서 입금: 추가 확인 없이 자동으로 입금됩니다.
- 회원의 개인 지갑에서 입금: 개인 지갑 등록 전 입금된 경우, 등록 후 입금이 반영됩니다.
- 계정주 확인 서비스 연동 거래소에서 입금: 송금인과 수취인이 동일인임이 확인되어야 입금이 반영됩니다.
- 해외 거래소에서 입금: 출처 확인 절차가 필요하며, 동일 소유주의 계정 간 입금임이 확인되면 입금이 가능합니다.
100만원 이상의 출금
- 트래블룰 솔루션 연동 거래소로 출금: 개인 회원은 수취인의 계정 정보와 일치해야 출금이 가능합니다.
- 계정주 확인 서비스 연동 거래소로 출금: 업비트 계정주와 입금받을 거래소 계정주가 동일인임이 확인되어야 출금이 가능합니다.
주의사항
- 정확한 수취인 정보: 100만원 이상 출금 시 수취인의 정보가 정확히 일치해야 합니다.
- 개인 지갑 등록: 개인 지갑에서 출금 시 사전 등록이 필수입니다. 미등록 지갑으로는 출금이 불가합니다.
- 해외 거래소 입금 시 주의: 100만원 이상의 입금은 출처 확인 후 반영됩니다.
- 본인 인증: 계정주 확인이 필요한 경우 본인 인증 후 입출금이 가능합니다.
지원되는 개인 지갑
업비트에 등록된 개인 지갑만 출금 가능하며, 외부 지갑 서비스에서 발급받은 지갑 주소를 사용해야 합니다. 지원되는 지갑으로는 메타마스크, 카이아, 팬텀, 폴카닷, 케플러 등이 있습니다.
자주 묻는 질문
질문1: 트래블룰이란 무엇인가요?
트래블룰은 가상자산 거래 시 송신자와 수신자의 정보를 수집하고 검증하여 자금세탁을 방지하기 위한 규제입니다.
질문2: 100만원 이상의 입금 시 어떤 절차가 필요한가요?
트래블룰 적용 시, 송수신인의 정보가 일치해야 하며, 특정 거래소에서는 추가 확인 절차가 필요합니다.
질문3: 개인지갑으로 출금할 때 주의사항은 무엇인가요?
개인 지갑은 반드시 사전 등록이 필요하며, 미등록 지갑으로는 출금할 수 없습니다.
질문4: 해외 거래소에서 입금할 때 어떤 점을 유의해야 하나요?
해외 거래소에서 100만원 이상의 입금 시, 입금 출처를 확인해야 하며, 동일 소유주 계정 간의 입금임을 확인해야 합니다.
질문5: 계정주 확인 서비스는 어떻게 작동하나요?
계정주 확인 서비스는 송금인과 수취인의 정보를 비교하여 동일인임을 확인하는 절차입니다.
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